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- Manuelle Zuordnung der Buchungskategorie im Front-Office und Import in FlexFinance zusammen mit den Geschäftsinformationen
- Automatische Zuordnung der Buchhaltungstypen Buchungskategorie innerhalb der Lösung unter Berücksichtigung von Geschäftsmodell und Cashflow-Merkmalen („SPPI“). Für diese Option werden zwei Alternativen unterstützt, abhängig von den verfügbaren Daten der Quelle:
- Wenn Sofern die Quelle das SPPI-Flag und das Geschäftsmodell für Finanzanlagen Finanzinstrumente liefern kann, helfen spezifische Komponenten, die entsprechende Buchungskategorie abzuleiten.
- Wenn die Informationen nicht geliefert werden können, leiten die Jabatix Finance-Komponenten das SPPI-Flag und das Geschäftsmodell ab, indem sie die importierten Vertragsinformationen analysieren. Im Front-Office werden Informationen erfasst, die das Geschäftsmodell beschreiben und dazu dienen können, festzustellen, ob das Ziel des finanziellen Vermögenswertes darin besteht, vertragliche Cashflows einzuziehen oder finanzielle Vermögenswerte zu verkaufen. Zu diesem Zweck wird für die angebotene Lösung davon ausgegangen, dass das Geschäftsmodell selbst im Front-Office erfasst und an die Lösung übergeben wird, oder es werden alternativ Kriterien definiert, die die Identifikation des Geschäftsmodells in einem separaten Schritt während des ETL-Prozesses ermöglichen.
Für die Betrachtung der Cashflow-Merkmale wird davon ausgegangen, dass auf Basis der "Deal „Deal Type Overview"Overview“, die Teil einer bank´s Bank-Portfolioanalyse während des Projekts ist, Geschäftsinformationen wie Floating Interest Agreements, Embedded Caps/Floors, Vorfälligkeitsrechte zur Überprüfung des SPPI-Riteriums identifiziert werden können. Natürlich hängt eine solche Analyse von der Verfügbarkeit umfassender Geschäftsinformationen ab. Zu diesem Zweck müssen die vertraglichen Geschäftsinformationen (soweit Vertragsbestandteil) ergänzende Vereinbarungen wie Optionen und spezifische Rechte (z. B. Caps, Floors, Kündigungsrechte, Vorfälligkeitsrechte) enthalten, da diese Auswirkungen auf die Zuordnung der Buchungskategorie haben können.
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(Für Details zur Klassifizierung und Reklassifizierung lesen Sie bitte mehr im Handbuch: Klassifizierungsprozess).